涉案高达736亿,何这些爆雷P2P涉案金额屡刷纪录

又一非法理财网贷案件初审,涉案736亿元超“e租宝”,截至案发尚有25万余名投资人218亿元未兑付,这一金额远远超过了近日刚终审的“快鹿案”(案发实际损失152亿元)。

上海第一中级人民法院官方微信显示,2019年7月10日、11日,上海市第一中级人民法院(以下简称上海一中院)对被告单位善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称善林金融公司)以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

据公诉机关指控:

2013年10月,被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司,并实际控制“善林系”企业,陆续在全国29个省市开设千余家分支机构,并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益,善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式,承诺4.5%至18%的年化收益,通过债权转让等名义,向62万余名投资人非法募集资金人民币736.87亿元。其中,567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发,未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。

25万人218亿未兑付,或刷新纪录

2018年4月24日晚间,上海警方公告百亿平台“善林金融”创始人周伯云自首投案后的调查结果。周伯云被批捕了,一并被逮捕的还有该公司执行总裁田景升、关联公司“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人,涉嫌巨额非法吸收公众存款。

2019年7月10日、11日,“善林金融案”在上海一中院公开一审,据公诉机关指控:

“2013年10月,被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司,并实际控制“善林系”企业,陆续在全国29个省市开设千余家分支机构,并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等网络借贷平台。

为谋取非法利益,善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式,承诺4.5%至18%的年化收益,通过债权转让等名义,向62万余名投资人非法募集资金人民币736.87亿元。其中,567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发,未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。”

上海一中院公告信息显示,庭审中,公诉机关出示了相关证据。各名辩护人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪、指控的犯罪数额是否准确以及自首、主从犯的认定等问题发表了相应意见。

庭审持续到7月11日17时25分。被告人家属、被害人代表、上海市人大代表等旁听了庭审。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

就在7月9日终审宣判的“快鹿案”,上海高院二审审理查明:快鹿集团非法集资共计人民币(以下币种均同)434亿余元,除282亿余元被用于兑付前期投资者本息外,其余款项被用于支付各项运营费用、股权收购和影视投资等经营活动、转移至境外和购置车辆以及供个人挥霍、侵吞等。至案发,本案实际经济损失共计152亿余元。见报道链接:《涉案434亿,4万人损失152亿!上海快鹿案二审宣判了,15人最高判无期,炮制近百个壳公司,套路太多躲闪不及》7月10日报道。

一度震惊业内外的“e租宝”从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封,“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,非法吸收公众资金,累计交易发生额达700多亿元,彼时警方的初步调查显示,“e租宝”实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名,分布在31个省份和地区。

另一家非法集资大案主角“钱宝网”也在近期宣判。今年6月21日,钱宝网案在南京中院一审公开庭审后宣判:钱宝网实控人张小雷被判15年、没收个人财产1亿元。而在此前,2017年12月26日,张小雷向南京市公安局投案自首一个月后,出镜接受央媒采访,据视频中警方公布初步调查结果,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额约300亿元。

相对比看,在线上线下发力的“善林金融”及其关联平台牵涉的投资人之多、涉及地域之广及涉及未兑付金额之多,可能刷新了多项记录。

涉案737亿,警方揭秘巨额集资诈骗套路

去年4月24日晚间,周伯云自首投案后,警方调查结果,“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。

此前,券商中国记者也有报道,警方调查揭秘了“善林金融”线下门店推销+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸存的套路:

套路1:2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,支付员工高额工资和高额提成,大肆推销债权转让理财产品。

套路2:推销高额收益做诱饵,套住投资人。线下向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品,允诺年化收益5.4%至15%不等,利诱投资人;互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,数款标的收益率10%以上,推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利。

套路3:做足包装宣传(高调做公益、获评多家机构奖项),在民众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者信任。

套路4:借新还旧。善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力,通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息。

上海警方当时判定,善林金融系庞氏骗局,资金缺口难以为继带来崩盘,将全力追缴涉案赃款,并提醒投资人登记索损。

彼时网贷之家数据显示,善林财富主要是0~20万元的标的,投资周期以6个月及以上为主。在善林金融主要的线上平台“善林财富”上,不乏投资了220万~440万元左右还都没收回的的“土豪用户”;其中的排名前十的“土豪”用户里,不乏有人在“善林财富”上投资了约3000万元。

数据来源:网贷之家,上述图表显示,2017年10月31日至2018年1月31日,善林财富平台100万以上投资人数逐月分别为7人、18人、4人、3人。

“敛财”后广泛涉足实业,资金去向成谜

太阳底下没有新鲜事,倒下的善林金融,有着同类非法集资平台的诸多共性。比如,在花钱包装自己上从不吝啬,装修一个前台就花了200多万;喜欢高调打广告,参与发起各类公益活动,创始人和机构自身,获得不同机构颁发的名目繁多的奖项。

从2016年起,善林金融及周伯云多次对外宣称,投资了贵州等西部地区的PPP项目,但却并未见后续投资进展。

没人知道善林金融的钱去了哪里。而围绕周伯云本人的层层股权关系图谱,显示其在理财平台“庞氏骗局”敛财之外,涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局。

多项公开资料和工商信息指示,“零售黑马”邻家便利店(成立于2015年5月,官网称首期注册资本1亿元,已在全国开又80余家门店)与善林金融关系密切,周伯云旗下公司或为邻家便利店的重要投资人。

天眼查信息显示,善林金融实控人周伯云还曾从事房地产开发,于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产有限公司”,至今周伯云仍持股99.5%绝对控股。不过,这家公司被诉讼缠身,曾10次被法院列为失信被执行人名单(老赖),主要原因是房子未完成无法交房以及拖欠工程款等,因商品房销售合同纠纷被诉30余起,被质疑项目投资烂尾棘手。

在周伯云的一系列股权投资运作中,高通盛融财富投资集团有限公司(简称“高通盛融”,曾用名:高通盛融(北京)投资基金管理有限公司,2013年注册成立,周伯云为创始股东,后曾长期担任董事长,不过,工商信息显示周伯云在2016年11月作为投资人身份退出了该公司)发挥了重要作用。

作为周伯云对外布局投资的重要平台,天眼查显示,高通盛融投资控股企业31家,涉及房地产、汽车制造业等多项资金密集型的产业投资。这之中,有高通汽车有限公司(注册资本6亿,2018年2月9日注册成立)、安源客车(注册资本5.07亿、占比70%)等,与此同时,这些产业投资还链接了小额贷款、理财等金融领域公司,比如,高通盛融投资集团参股安源客车制造有限公司,安源客车又投资成立了黑龙江德善小贷公司等。

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